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Immobilier novembre 2018 : les chiffres et informations du mois

Auteur : David LELONG

Encore un programme riche en chiffres et en information pour cette revue de l’actualité immobilière de novembre 2018. Voici les thèmes qui seront abordés ce mois-ci :

- Un point complet sur l’évolution des ventes et des prix des logements anciens à Paris et en Ile-de-France.

- Un point sur les derniers chiffres sur les taux de prêt immobilier.

- Un constat de légère dégradation de la production de crédit immobilier malgré des taux très bas.

- Un nouveau dispositif de réduction d’impôts pour la rénovation de logements anciens dans les centres-villes de certaines villes.

- Les derniers chiffres sur l’immobilier neuf qui montrent un recul de la construction de logements.

Découvrez tout ce qui fait l’actualité immobilière en novembre 2018.

Prix immobiliers en Ile-de-France : +4 % pour les appartements, +1.5 % pour les maisons

La forte dynamique des ventes de biens immobiliers anciens en Ile-de-France et plus particulièrement à Paris continue de tirer les prix des logements vers le haut. Ainsi, sur un an glissant, le prix du mètre carré d’un appartement augmente de 4 % en moyenne en Ile-de-France (de 5.9 % à Paris) d’après les derniers chiffres communiqués par les notaires le 25 octobre 2018.

Du côté des maisons anciennes, le prix médian augmente moins rapidement avec +1.8 % en un an.

Derniers chiffres sur les prix immobiliers des logements anciens à Paris et en Ile-de-France en novembre 2018 d'après les notaires

La hausse globale sur une année est donc en moyenne de 3.2 %. C’est plus important que l’inflation actuelle estimée à 2.2 %.

Il faut dire que la dynamique de ce marché spécifique ne ralentit que très progressivement, il y a eu 49 400 logements anciens vendus entre juin et août 2018. C’est 4 % de moins qu’il y a un an sur la même période, mais c’est toujours supérieur de 22 % à la moyenne des ventes de ces 10 dernières années à cette période de l’année.

Les avants-contrats montrent que ce dynamisme a perduré en septembre avec des niveaux de transactions toujours proches des records. Les projections sur les prix à partir de ces avant-contrats montrent une poursuite de la forte hausse des prix :

Projection des prix des appartements à Paris et dans les départements d'Ile-de-France d'après les avant-contrats- des notaires

À Paris, le prix du mètre carré moyen se situe actuellement à 9 420 € et il pourrait monter jusqu’à 9 620 € d’ici à la fin de l’année 2018.

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1.43 % c’est le taux immobilier moyen en novembre 2018

La stabilité est toujours de mise pour les taux de prêt immobilier en novembre 2018. L’observatoire Crédit Logement a communiqué un taux d’intérêt moyen de 1.43 % sur les crédits souscrits en octobre 2018. C’est le même taux moyen que ceux d’août et septembre.

En outre, nos observations sur les changements de taux moyens relevés chez les courtiers ne montrent que des changements mineurs comme vous pouvez le voir dans cette analyse des taux de crédit immobilier en novembre 2018.

Nous sommes actuellement à des niveaux similaires de ceux relevés fin 2016 lors des précédents records et cela pour différentes durées standards de remboursement comme le montrent ces chiffres :

Chiffres publiés en novembre 2018 sur les taux de crédit immobilier moyens observés par le Crédit Logement CSA

La hausse de l’inflation n’a pour l’instant pas d’impact sur les taux immobiliers et cela ne devrait pas changer d’ici à la fin de cette année 2018 comme nous l’avons vu dans notre précédent article. De quoi en profiter pour boucler vos projets d’achat ou de renégociation sereinement d’ici à la fin de l’année à des conditions très avantageuses.

Une production de crédit immobilier qui stagne malgré les taux bas

Comme vous pouvez le voir sur la courbe ci-dessous, la production de crédit immobilier stagne à des niveaux élevés mais assez éloignés des records malgré ces conditions exceptionnelles :

Courbe de la production de crédit immobilier sur un an glissant en novembre 2018

Contrairement aux précédentes années, les mois de septembre et d’octobre n’ont pas donné lieux à des reprises fortes d’activité après l’été. Par exemple, sur le mois d’octobre, le nombre de prêts immobiliers accordés est en baisse de 7.2 % par rapport à l’année dernière. Sur un an, la baisse est de 5.8 %.

Ce que l’on peut en conclure c’est qu’en cas de hausse possible des taux dans les trimestres ou années à venir, il pourrait y avoir une chute de la production de crédit immobilier après un léger rebond provoqué par quelques anticipations d’achat. Les belles heures du crédit immobilier pas cher sont elles bientôt derrière nous ? Nous en rediscuterons très prochainement.

Dispositif similaire à la loi Pinel pour la réhabilitation de logements anciens

La loi Pinel aide à financer un logement neuf par l’intermédiaire d’une réduction d’impôts par rapport au prix d’achat. Le gouvernement est en train de mettre en place un dispositif similaire pour la rénovation d’un logement ancien dans les centres-villes où ces derniers se sont dégradés, notamment dans les villes moyennes.

Ce dispositif sera centré sur la rénovation de l’ancien dans des secteurs très précis qui restent encore à être connus précisément. Le seuil du montant des travaux va être diminué par rapport au Pinel ancien à au moins 25 % du coût global de l’opération (achat + travaux).

Le reste du dispositif sera très similaire au Pinel avec une durée de mise en location comprise entre 6 et 12 ans, une réduction d’impôts allant de 12 à 21 % du coût de l’opération et un plafond de 300 000 € par opération.

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Logements neufs : les signes de recul de la construction se confirment

Le gouvernement a communiqué les derniers chiffres sur la construction de logements à fin septembre 2018. Les autorisations de logements à la construction sont encore en recul de 2.1 % sur la période juillet à septembre 2018 après déjà -2.6 % sur les 3 mois précédents.

Du côté des mises en chantier, il y a aussi un recul qui se poursuit et même qui s’accentue : -4.0 % après -1.6 %.

Courbe de la construction de biens immobiliers neufs en France (autorisation et mise en chantier) en novembre 2018

Si nous prenons un peu plus de recul et étudions les évolutions globales sur un an glissant, on constate qu’avec 470 700 logements autorisés à la construction entre octobre 2017 et septembre 2018, on est là aussi en baisse de 5.8 % par rapport aux 12 mois précédents. En revanche, les mises en chantier progressent de 1.6 % sur la même période avec 419 700 unités.

Les promoteurs seront donc peut-être plus enclins à accorder des remises plus importantes pour ceux qui veulent acheter un logement neuf dans les mois et trimestres à venir.

En outre, la FPI, la Fédération des Promoteurs Immobiliers, a communiqué ses chiffres pour la commercialisation de logements neufs sur les 3 premiers trimestres de l’année. Ils confirment la tendance d’un ralentissement avec -9.7 % de ventes sur les 9 premiers mois de l’année 2018 avec 83 481 unités. Il faut noter également que la diminution des ventes s’accentue au 3ème trimestre.

Article initial publié le 19/11/2018

Pour aller plus loin :

- Posez-vous ces 25 questions avant l’achat d’un appartement ou d’une maison.

- Utilisez ces 7 sites pour suivre les prix de vos biens immobiliers.

- Informez-vous sur comment choisir la banque qui fait les meilleurs taux immobiliers en 2018.

- Savez-vous ce qu’apporte un courtier immobilier.

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