Banque ING : notre avis

Qui est la banque ING ?

La banque ING Direct, désormais ING depuis 2019 est une filiale du groupe ING qui fait de la banque et de l’assurance depuis 160 ans. Ce nom provient du diminutif du nom complet Internationale Nederlanden Groep qui est le fruit d’une fusion en 1991 d’une grande banque de réseau NMB Postbank Groep et d’un assureur Nationale-Nederlanden.

Elle a fait son apparition en France dans le courant de l’année 2000 et étend peu à peu ses offres de banque et d’assurance.

La banque ING en chiffres :

• Un peu plus d’un million de clients en France
• 450 collaborateurs en France
• ING est numéro 2 dans le domaine de la banque d’épargne

Comment choisir son compte bancaire ING pour un particulier ?

Comme depuis ses débuts en France, la banque ING a fait de la simplicité de ses produits l’une de ses marques de fabrique. Ainsi, elle ne propose que 2 gammes de comptes bancaires :

• L’offre Essentielle avec une carte Mastercard gratuite
• L’offre Intégrale avec une carte Gold Mastercard

Cette seconde offre est offerte à tous les clients qui déposent au moins 1 200 euros par mois sur leur compte ING. Il est également possible d’en bénéficier si vous souscrivez un prêt immobilier chez eux ou que vous avez suffisamment d’épargne placée chez cette banque en ligne.

Les avantages de cette carte Gold Mastercard vont être notamment que les retraits et les paiements sont gratuits et illimités partout dans le monde. C’est donc très utile pour ceux qui aiment voyager et qui ont besoin d’un moyen de paiement fiable, gratuit et qui fonctionne dans tous les pays.

En outre, les plafonds de retrait par semaine ou par mois vont dépendre des revenus du client ou des montants qui transitent par ce compte bancaire.

Faire un crédit avec ING

Comme toute banque en ligne de qualité, ING propose à ses clients différents types de crédits pour les aider à financer leurs différents projets. Que ce soit pour un crédit à la consommation, un prêt immobilier ou un rachat de crédit, ING met tout en œuvre pour proposer des taux avantageux et des produits complets pour vos besoins d’argent.

Prêt immobilier ING

Depuis 2015, la banque ING propose en France une solution de crédit immobilier. Les prêts pour acheter une maison ou un appartement peuvent aller d’un montant de 80 000 € à 1 500 000 €. De quoi convenir à la majorité des projets d’acquisition immobilière par un particulier.

Découvrez combien vous pouvez emprunter pour acheter le logement de vos rêves et étudiez quelle est la banque qui propose le meilleur taux immobilier 2024 pour bien choisir votre établissement prêteur. Après les grandes banques physiques traditionnelles comme Crédit Agricole, Société Générale, BNP Paribas ou encore le Crédit Mutuel, la banque en ligne ING vient apporter de la concurrence est une offre alternative d’emprunt immobilier tout comme d’autres banques en ligne comme Boursorama Banque et Fortuneo.

L’offre contient certains avantages comme une baisse de 10 points de base du taux de prêt immobilier en cas de domiciliation des revenus de l’emprunteur. Attention néanmoins à ne pas choisir votre banque seulement sur le taux d’intérêt. Bien d’autres éléments rentrent en compte lorsque l’on cherche un financement immobilier.

Retrouvez plus d’informations sur  :

• le prêt immobilier d’ING
• le taux immobilier ING
• la simulation de prêt immobilier ING

SIMULATION PRET IMMOBILIER >>

Crédit à la consommation ING

Besoin d’acheter une nouvelle voiture, de financer un voyage ou des études ? ING fournit également différents crédits à la consommation pour répondre à ces différents types de besoin.

Chez ING, le prêt conso est sans frais de dossier ou de tenue de compte. Vous pouvez également faire un remboursement anticipé de votre crédit consommation sans pénalité.

Profitez donc d’un prêt personnel ou d’un crédit auto compétitif avec cette banque en ligne à des taux intéressants par rapport à la concurrence et avec des modalités pratiques et rapides.

SIMULATION DE CREDIT CONSO >>

Choisir une assurance ING

Contrairement à la plupart des autres grandes banques, ING ne propose pas toute une gamme d’assurance en France, seulement dans d’autres pays européens. Découvrez quelles sont les assurances immobilières au catalogue de la banque ING en France.

Assurance emprunteur prêt immobilier ING

Pour couvrir les risques de non-remboursement d’un crédit immobilier ING Direct, cette banque s’est associée à un leader comme AXA pour proposer à ses clients un contrat d’assurance de prêt immobilier de qualité.

Pour rappel, l’emprunteur n’est pas obligé d’accepter l’offre d’assurance de prêt de la banque au sein de laquelle il contracte un crédit immobilier. Grâce à la loi Lagarde, il a la possibilité de faire de la délégation d’assurance, c’est-à-dire de choisir un autre assureur. Il faut seulement que cette meilleure assurance de prêt immobilier ait des garanties aux moins équivalentes.

Même après signature et utilisation de cette assurance, il est possible d’en changer. Soit dans les 12 mois après signature du contrat avec la loi Hamon, soit à date anniversaire avec l’amendement Bourquin.

Retrouvez toutes nos informations sur l’assurance de prêt immobilier ING.

COMPAREZ 40 ASSURANCES DE PRET >>

Assurance habitation ING

La banque ING ne propose pas d’assurance habitation en France, ni d’assurance auto également. Cela ne fait pas partie des projets en cours non plus pour cette banque néerlandaise. Vous devez vous tourner vers d’autres assureurs pour ce type de protection pour votre logement.

DEVIS ASSURANCE HABITATION EN MOINS DE 2 MINUTES >>

ING : des solutions de placements pour votre épargne

La banque en ligne ING Direct s’est faite connaître en France avec le lancement de son livret d’épargne Orange à partir de 2000. C’était pendant plusieurs années son seul produit disponible sur le marché français. Depuis, cette banque étrangère propose d’autres solutions pour votre épargne en plus de son livret d’épargne Orange.

Quels livrets et produits d’épargne sécurisés chez ING ?

Les épargnants pourront bénéficier d’un livret A ou d’un LDDS chez ING également comme dans les autres établissements bancaires. Les conditions (plafonds de versement, taux de rémunération de l’épargne, conditions de disponibilité des fonds, etc.) sont les mêmes partout. En effet, il s’agit de produit réglementé dont les caractéristiques sont définies par l’État et identique dans toutes les banques.

En complément, vous pouvez toujours souscrire chez ING à son historique livret d’épargne Orange ING dont voici les spécificités actuelles :

• Taux de rémunération de base brut à 0.03 %
• Un plafond très élevé : 3 millions d’euros
• Un versement minimal à l’ouverture de 10 €
• Votre argent reste disponible à tout moment

En revanche, il n’est pas possible d’y ouvrir un PEL ou un CEL ou encore un LEP mais un livret épargne orange enfant.

Quels supports d’investissement plus actifs chez ING ? Assurance-vie, bourse, etc.

En plus de ces produits d’épargne sécurisés et disponibles, retrouvez l’assurance-vie ING qui propose  fonds en euros :

• Eurossima
• Netissima

Vous pouvez ouvrir une assurance-vie dans cette banque avec un premier versement de 300 € seulement. Cette banque ne pratique pas de frais d’entrée ni de frais d’arbitrage. En revanche, il faut payer des frais de gestion de 0.75 % par an du montant de votre contrat en fonds en euros. Ces frais s’élèvent à 0.95 % pour la partie en unités de compte.

Enfin, ING vous permet également d’investir en bourse sur des actions ou des obligations mais également sur des produits dérivés ou des Sicav ou FCP.

Comparez avec les autres banques

Vous avez besoin d’un produit ou d’un service bancaire ? Avant de sélectionner l’offre de ING, comparez la avec celles des autres établissements :

• Les produits de la Caisse d’Épargne
• Les offres de la Banque Postale
• Les services de HSBC
• Les produits de LCL
• Les produits de la Banque Populaire