Banque Fortuneo

Auteur : David LELONG

Petit à petit, Fortuneo a construit une offre de banque en ligne assez diversifiée même si elle n’est pas complète. Historiquement spécialisée dans la bourse en ligne, elle propose désormais de nombreuses autres solutions pour votre épargne ainsi qu’un compte bancaire et une carte de paiement gratuite sous certaines conditions. En plus de cela, il est possible d’y souscrire un crédit comme un prêt immobilier ou une assurance avec notamment l’assurance emprunteur. Cette banque a su développer des produits simples et efficaces pour séduire les Français et les attirer comme clients.

Découvrez toutes les offres de la banque Fortuneo pour votre compte bancaire, vos crédits, vos assurances ou encore vos placements financiers.

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Qui est la banque Fortuneo ?

Lors de sa création en 2000, Fortuneo n’était qu’une offre de services de bourse en ligne. Elle s’est développée progressivement en même temps que l’usage d’Internet pour des opérations boursières.

En 2006, la société qui détenait Fortuneo (ProCapital) a été racheté par la banque Crédit Mutuel Arkéa. Cette dernière a fait évoluer la marque Fortuneo en une société de banque en ligne et y a développé des offres spécifiques de compte bancaire, de solutions de crédits, d’assurances ou encore de placements financiers.

logo Fortnuéo banque

Quel compte bancaire et carte de paiement chez Fortuneo ?

Fortuneo propose un compte bancaire où beaucoup d’opérations sont gratuites à condition de respecter les règles d’usage comme notamment un minimum d’opérations par mois. Ce compte bancaire est accompagné de 3 types de carte de paiement :

  • Fosfo Mastercard : accessible pour tous sans conditions de revenus ou d’épargne
  • Gold CB Mastercard : à partir de 1 800 € de revenus nets mensuels ou 10 000 € d’épargne
  • World Élite CB Mastercard : à partir de 4 000 € de revenus nets mensuels

En outre, il est également possible d’obtenir une carte American Express spécifique pour les clients Fortuneo.

Enfin, il n’y a aucuns frais d’ouverture, de tenue de compte ou de clôture.

Souscrire un crédit chez Fortuneo

Depuis quelques années, la banque Fortuneo a développé pour compléter son offre bancaire des solutions de crédits, soit avec un produit maison, soit en s’associant à d’autres sociétés de financement. Vous pouvez ainsi obtenir un prêt immobilier Fortuneo, ainsi qu’un prêt personnel ou encore faire un rachat de crédit.

Prêt immobilier Fortuneo

C’est depuis mars 2017 que Fortuneo banque s’est lancé dans le marché du crédit immobilier en ligne. Il vous est désormais possible de souscrire auprès de cette banque un prêt immobilier pour acheter une résidence principale, une résidence secondaire ou un investissement locatif (hors défiscalisation). Il y en a pour tous les budgets puisque les financements vont de 80 000 € à 2 000 000 €. Il ne vous reste plus qu’à regarder quel montant vous pouvez obtenir en utilisant notre calculette présentée sur la page “combien puis-je emprunter ?“. En plus d’un apport personnel minimal d’au moins 10 % exigé par cette banque, cela vous donnera votre montant total pour votre projet d’achat de maison ou d’appartement.

Comme beaucoup de banque en ligne, l’offre de prêt immobilier de Fortuneo propose une solution avec aucuns frais de dossier, pas de pénalité de remboursement anticipé de prêt immobilier hors rachat par une autre banque.

En outre, le taux immobilier proposé est compétitif comme vous pouvez le voir sur nos pages dédiées ci-dessous. À vous de comparer pour choisir la meilleure banque pour un emprunt immobilier.

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Crédit à la consommation Fortuneo

Pour satisfaire les besoins en prêt personnel de ses clients, la banque Fortuneo ne propose pas directement de solutions pour tout ce qui touche au crédit conso. Néanmoins, elle s’est associée à Younited Credit, le spécialiste du crédit à la consommation, pour mettre au point une offre exclusive pour les clients de son offre bancaire.

Ainsi, vous avez la possibilité d’obtenir des conditions attractives pour un montant de prêt pouvant aller de 1 000 à 50 000 € et avec une durée de remboursement pouvant aller de 6 à 84 mois (7 ans).

Pour ce produit, l’assurance de crédit à la consommation reste facultative.

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Souscrire une assurance Fortuneo

Découvrez ici toutes les solutions d’assurance proposées par la banque Fortuneo. Le catalogue produit est assez limité. Il faudra voir dans les années à venir comment cela va évoluer.

Assurance emprunteur prêt immobilier Fortuneo

Pour souscrire un prêt immobilier auprès de son établissement, la banque Fortuneo demande obligatoirement, comme la plupart des autres banques, que l’emprunteur souscrive une assurance de prêt immobilier. Les garanties minimales nécessaires sont la garantie décès et la garantie PTIA (perte totale et irréversible d’autonomie). Vous avez néanmoins la possibilité de choisir une formule plus sécurisante avec plus de garanties (différents niveaux d’invalidité ou d’incapacité de travail par exemple).

En effet, l’assurance emprunteur Fortuneo se décline en 3 offres : Sécurité, Confort et Senior. À vous de voir de quelles garanties vous avez besoin et ensuite de comparer les taux d’assurance de prêt immobilier entre différents assureurs. Vous pouvez effectivement choisir de faire assurer votre crédit par une autre société grâce à la loi Lagarde. Cela s’appelle demander une délégation d’assurance. Vous aurez également la possibilité de changer de contrat d’assurance emprunteur après la signature de ce dernier grâce à la loi Hamon et à l’amendement Bourquin.

Retrouvez toutes nos informations sur l’assurance de prêt immobilier Fortuneo.

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Assurance habitation Fortuneo

À l’heure actuelle, la banque Fortuneo ne propose aucune solution d’assurance habitation à ses clients. Pour protéger votre logement, vos biens et les occupants, il faudra donc contacter d’autres assureurs pour faire une demande de devis d’assurance habitation en ligne.

Que vous soyez propriétaire ou locataire, c’est un élément indispensable pour être pris en charge en cas de sinistre. Les risques les plus courants sont le dégât des eaux, l’incendie, le vol ou le vandalisme, le bris de glace, etc.

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Quels sont les placements financiers dans la banque Fortuneo pour mon épargne ?

Lors de son lancement en 2000, Fortuneo était un site de services de bourse en ligne. Depuis, l’offre en placements financiers a évolué et s’est fortement diversifiée. Découvrez toutes les solutions possibles pour votre épargne au sein de cet établissement en ligne.

Livrets Fortuneo

Comme toutes les autres banques en France, Fortuneo distribue des livrets d’épargne réglementés par l’État :

  • Livret A
  • LDDS (Livret de développement durable et solidaire)

En plus de cela, il vous est possible de souscrire à un :

  • Livret + : pour ceux dont le livret A et le LDDS ont atteint les plafonds de versement, il est possible d’utiliser ce “Livret +” pour une épargne sécurisée (aucun risque de perte de capital) et complètement disponible. Ce livret est accessible à partir de 10 € et jusqu’à 10 000 000 €. Le taux d’intérêt actuel est à 0.05 % brut.
  • Livret Jeune : ce livret d’épargne est réservé aux enfants de moins de 18 ans dans la limite de 10 000 € et avec un taux d’intérêt plus attractif actuel de 1.00 %.

Enfin, il n’est pas possible de souscrire à un Plan d’Épargne Logement (PEL) ou à un Compte Épargne Logement (CEL) chez Fortuneo. Ces produits ne sont pas disponibles.

Assurance-vie, PEA, PEA-PME et compte titres sur Fortuneo

Pour investir en bourse, Fortuneo propose depuis de nombreuses années des services et solutions en ligne. Il est ainsi possible d’y ouvrir un PEA, un PEA-PME ou un compte titres pour acheter des actions, des obligations ou tout autres types de produits boursiers.

En outre, l’assurance-vie Fortuneo s’est bien développée ces dernières années. Elle fait partie des solutions qui proposent les fonds en euros avec les meilleurs taux de rendement annuel. Vous avez la possibilité d’opter pour un mandat libre pour faire comme vous le voulez ou un mandat sous gestion pour être accompagné et qu’un conseiller spécialisé s’occupe de vos placements en bourse.

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